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东方证券:大力践emc易倍行普惠金融 推动基金投顾业务发展

2024-05-07
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  践行以人民为中心的发展思想,服务实体经济与居民财富管理,是资本市场的重要使命。《证券行业文化建设十要素》亦要求,金融机构需积极履行社会责任,在发展普惠金融等方面加大资源投入和工作力度。证券公司作为专业的财富管理机构,在践行普惠金融方面承担着时代赋予的历史使命。关于“如何提高投资者获得感、幸福感、安全感”,东方证券从未停止过探索和实践,用专业的服务长久陪伴客户,不负客户所托,是东方证券始终坚持的事。

  2019年10月,证监会启动基金投资顾问业务试点,东方证券积极申请,2021年6月获批试点资格,11月正式对外展业。公司坚持“增量思维、专业服务、体系化、平台化”的理念推进基金投顾业务,搭建新的独立买方业务场景,引进专业团队,落地基金投顾的业务体系、组织架构和商业模式,围绕内容、投研和服务三方面,从解决投资者痛点出发,引导投资者改变投资行为,提升投资收益,深化与投资者的长期信任关系。经过两年多的发展,公司基金投顾业务取得了显著成效。

东方证券:大力践emc易倍行普惠金融推动基金投顾业务发展

  一是投资者对投顾业务的体验感和接受度良好。截至2023年末,东方证券累计服务客户数20万,户均资产10.4万元,客户留存率69.1%,客户复投率76.3%。客户普遍认为,委托投顾机构进行基金管理,通过资产所有权和投资权的有效分离,解决了个人投资能力、精力不足的问题,在实现专业化投资的同时也能确保资产的安全性。

  二是有效降低了投资者的投资成本,与投资者利益保持一致。基金投顾业务仅向客户收费,所有来源于产品提供方的代理、销售费用都要退还到投资者账户。经测算,对比卖方产品销售,基金投顾业务可以降低投资者三分之二以上的投资成本。

  三是改善了投资者的投资行为和投资收益水平。基金投顾业务推出两年多来,客户平均使用投顾服务时间达到571天,超过50%的客户始终持有并持续追加投资,从“追涨杀跌”转变为“逆势投资”,投顾服务客户平均收益率比非投顾服务客户有了明显提升。

  展业过程中,东方证券投顾团队总结出一套“内容+服务+产品”的投顾服务模式。

  在“内容”方面,通过做好基础知识的普及工作,解决客户“对基金了解不充分”的痛点。很多从业人员习以为常的基础知识,其实客户并不了解。疑惑如果得不到解答,投资者可能无法放心地买入和持有基金。作为投资顾问,就需要向投资者普及这些基础投资知识。公司投顾团队每年发布超过百万字的学习内容,覆盖全网超500万投资者,坚持以“日更”的频率发布内容。通过文字、图片、视频、书籍等不同形式,以通俗易懂的讲解方式,让广大普通投资者理解投资知识。

  在“投研”方面,通过买方视角投研估值,解决客户“追涨杀跌”的痛点。东方证券投顾团队创新研发了“估值表+星级”指标。该指标每个交易日发布,已经坚持发布了2000多期,每期有超过10万投资者通过各平台关注。通过量化的估值数据,帮助投资者判断当前股票市场是便宜还是贵。有了客观、可量化的判断标准,投资者就不容易被短期涨跌幅、贪婪或恐慌的情绪所影响,避免追涨杀跌的行为,就能更好地在低估阶段进行投资。

  在“服务”方面,通过高频的客户沟通与陪伴,解决客户“频繁交易”的痛点,让客户做到长期持有。很多投资者持有股票基金的时间比较短,公司投顾团队通过内容、问答等服务,陪伴投资者度过市场波动期。2023年,东方证券投顾团队在微信公众号等平台回复超过6万条客户咨询与留言。在市场出现较动时,团队单日提供的咨询服务量超过3000条。团队通过长期服务陪伴,让投资者可以保持耐心、坚定持有。

  今年初的市场波动中,东方证券基金投顾业务的“顾问服务”,在优化投资者行为方面起到了显著作用。投顾团队进行了密集的学习内容输出、客户疑问解答,为客户讲解市场上涨下跌的原因emc易倍,引导客户在市场低点追加投资。从结果看,年初市场快速下跌阶段,客户赎回量一直处于较低水平,呈现出“越跌越买”的逆势申购行为,净申购规模提升,持仓成本降低,在市场回暖时能获得更好的回报。

  实践表明,基金投顾业务通过加强“顾”的服务,能够有效引导客户的投资行为,改善客户的投资收益与持有体验,解决“基金挣钱、基民不挣钱”的行业痛点,贯彻落实资本市场“以投资者为本”的理念。

  中央金融工作会议指出,要着力打造现代金融机构和市场体系,疏通资金进入实体经济的渠道。与此同时,大力践行普惠金融、以投资者为本,也是证券行业文化建设的题中应有之意。东方证券相信,随着基金投顾业务的深化发展,可以形成更大的积极正向力量,持续不断为资本市场提供中长期稳定资金,优化资金供给结构,推动更多金融资源用于支持科技创新、先进制造、绿色发展、中小微企业,服务国家战略,实现资本市场投资端与融资端动态平衡发展,助力我国经济高质量发展。(郑江武)

  针对“神医”“神药”广告行为,去年国家市场监管总局开展了专项打击“铁拳”行动。emc易倍emc易倍emc易倍

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