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12万亿!理财盛宴!emc易倍

2024-04-30
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  【编者按】:财报是上市公司生产经营活动的“成绩单”,更是投资者决策的重要依据。

  作为中国经济的定盘星、压舱石,上市公司的经营状况如何,业绩含金量多少,未来将有哪些布局?一直备受市场关注。

  为此,中国基金报推出《财报面面观》专题策划,解读财报数据,聚焦热门行业;提示潜在风险,洞悉核心价值;为投资者了解公司真实情况提供参考,更好地助力上市公司提高信息披露质量。

  据中国基金报记者不完全统计,截至2024年4月28日,超过800家上市公司公告称,2024年计划使用闲置资金委托理财,合计投资额度约1.2万亿元。

  从投资计划额度来看,12家上市公司的闲置资金委托理财额度,达到或超过100亿元,前三名分别是比亚迪、顺丰控股、宁德时代,并且三家公司各自的2024年委托理财额度远超2023年。

  上市公司账上有“闲钱”,尝试理财提升资金收益,对其自身及金融机构而言是双赢,但需牢记“投资有风险,理财需谨慎”的要求。此前,已有上市公司理财“踩雷”拖累业绩,演变为双输。

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  2024年3月27日,比亚迪公告称,公司2024年闲置资金委托理财额度不超过600亿元,远超第二的顺丰控股450亿元、第三的宁德时代280亿元。

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  纵向对比可见,比亚迪2023年闲置资金委托理财额度不超过200亿元。即比亚迪2024年的闲置资金委托理财额度,同比增长了2倍。

  比亚迪以闲置资金委托理财,明确提及是在确保日常经营资金需求前提下,提高资金使用效率,增加资金投资收益。

  重点在于,比亚迪账上首先要有钱。截至2023年年底,比亚迪货币资金余额1090.94亿元,占资产比例达16.05%emc易倍。而在2023初,公司货币资金余额为514.71亿元,占资产比重达10.42%。

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  即比亚迪2023年底的货币资金余额,不仅相较2023年初大幅增长,而且占资产的比重也在加大。

  同时,比亚迪闲置资金委托理财额度,占最近一期经审计净资产比例,同比大幅提升。

  比亚迪2024年闲置资金委托理财额度不超过600亿元,占2023年末净资产1388.10亿元的43.22%;2023年闲置资金委托理财额度不超过200亿元,占2022年末净资产1110.29亿元的18.01%。

  其中,宁德时代2024年闲置资金委托理财额度不超过280亿元,相比2023年不超过80亿元,同比增长2.5倍。

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  反观顺丰控股,2024年闲置资金委托理财额度不超过450亿元,相比2023年不超过380亿元,仅增长了18.42%。

  比亚迪、宁德时代2024年闲置资金委托理财额度同比大幅提升,凸显了其所在行业的景气度高涨。

  中国汽车工业协会数据显示,2023年中国新能源汽车产销量,分别为958.7万辆、949.5万辆,同比分别增长35.8%、37.9%,连续九年位居全球第一,市场渗透率攀升至31.6%,乘用车渗透率在2023年12月突破40%。

  比亚迪作为全球新能源汽车销冠,2023年在国内新能源汽车市占率升至31.9%,同比增长4.8个百分点,成为首家跻身全球销量前十的中国车企。

  根据SNE Research统计,2023年全球新能源汽车的动力电池使用量为705.5GWh,同比增长38.6%。其中,宁德时代是全球领先的动力电池和储能电池企业,市占率36.8%,同比提升0.6个百分点,连续7年排名全球第一。

  多家上市公司发布委托理财公告提到,看好中短期、流动性好、安全性高、低风险的委托理财产品,包括结构性存款、银行理财产品、国债逆回购、货币市场基金、收益凭证、信托公司信托计划、资产管理公司资产管理计划、证券公司、基金公司及保险类公司类固定收益类产品。

  银行、证券公司、基金公司、保险资产管理公司、信托公司等金融机构,成为上市公司2024年闲置资金委托理财的重要受托方,将与上市公司一同分享这场万亿理财“盛宴”。

  以云意电气为例,其以不超过9.8亿元闲置资金委托理财,在2024年4月24日公告已获董事会、股东大会审议通过议案,2024年4月25日公告9笔委托理财。

  上述委托理财的受托方包括:中国对外经济贸易信托有限公司、中国中金财富证券有限公司、国泰君安证券股份有限公司。

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  从选择委托理财受托方类型来看,部分上市公司聚焦此前有业务往来的金融机构。

  以金龙汽车为例,2024年闲置资金委托理财不超过71.5亿元,购买银行、证券、基金、信托等金融机构的固定收益或低风险短期理财产品。

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  2024年第一季度,金龙汽车使用闲置资金30.79亿元委托理财,受托方包括光大银行、兴业银行、民生银行、渤海银行、厦门银行、上海浦东发展银行、华夏银行、厦门国际银行。

  “公司购买理财产品的银行,均为与公司日常经营业务合作较多的商业银行。”金龙汽车方面称,公司通过与合作银行的日常业务往来,能及时掌握所购买理财产品的动态变化,降低投资风险。

  按照理财风险等级划分,从小到大分为R1至R5,R1为低风险、R2为中低风险、R3为中风险、R4为中高风险、R5为高风险。

  总结可见,800多家上市公司的闲置资金委托理财计划,多数会选择R1或R2的理财产品。业内人士提示,低风险或中低风险不代表没有风险,仍需牢记“投资有风险,理财需谨慎”的要求。

  2023年1月18日,英洛华全资子公司联宜电机与国通信托签署合同约定,联宜电机以闲置资金1.2亿元向国通信托认购“国通信托·天瑜四号单一资金信托”,期限12个月,预期年化收益率5.35%。

  2024年3月15日,英洛华公告称,公司及下属子公司2023年确认信用减值损失-490.87万元,确认资产减值损失1.19亿元,合计1.14亿元,考虑所得税影响后减少2023年度归母净利润1.08亿元。

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  可以看到,英洛华全资子公司实施委托理财,已经影响到自身业绩,而此前公告强调委托理财“在不影响公司主营业务发展及确保资金安全的前提下”。

  同样在2024年3月15日,英洛华发布《委托理财管理制度(2024年3月)》提及:“单一产品额度不得超过1亿元。”

  目前,部分发布2024年度委托理财的上市公司,明确要求闲置资金委托理财额度,为任意时点不超过上一年度经审计净资产的50%。

  多家上市公司发布《委托理财管理制度》均提到:“委托理财额度占上市公司最近一期经审计净资产50%以上,且绝对金额超过5000万元,应当及时披露并提交股东大会审议。”

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